レバレッジは何倍が適切？
FXの最大の特徴であるレバレッジ。
高く設定すればリスクが高まることは皆さん既に知っているでしょうが、何倍くらいに設定するのが安全なのでしょうか？
この問いに対する明確な答えはありません。よく、書籍などでは、スワップ狙いの場合は3倍とか5倍とか書いてあるものがありますが、必ずしも正解とはいえません。
そもそも投資スタンスによって、レバレッジの考え方は異なります。
スワップ狙いのレバレッジ設定
スワップ狙いの中長期投資で一番重要なのは今現在の為替レート、そして過去の為替相場の動きを確認することです。
そうすることで、適正なレバレッジはおのずと決まってきます。
たとえば、豪ドル／円を１豪ドル＝100円のときにレバレッジ3倍で買った場合と、１豪ドル＝９０円のときにレバレッジ3倍で豪ドルを買った場合では、同じレバレッジでもリスクが全然異なるのです。
ここに過去5年間の豪ドル／円の為替チャートを用意しました。
ちょっと見づらいのですが、図をクリックすると拡大されます。
上図は外為どっとコム より引用
過去5年間で豪ドル／円が100円を超えたのは、ほんのわずかな期間に過ぎません。平均値は90円を割っています。このため、同じレバレッジであっても、１AUD＝100円で買った場合、長期間保有することで為替差損を被る可能性が高いのです。せっかく、スワップが入ってきても、為替変動で大きな損失を生んだのでは意味がありません。
１AUD＝90円で買った場合でも、もちろん為替差損を生じる恐れはありますが、スワップ金利でカバーする可能性も高いです。なぜなら、1万通貨あたりのスワップ金利が156円と仮定すると、365日で56,940円のスワップが入ってきます。これは、90円で買った豪ドルが
90.00円−5.694＝84.3円まで落ちても事実上マイナスにはならないことを意味しています。
これなら、1年後でもFX会社に預けた資産が増えている可能性は高いのではないでしょうか？
また、5年間で一番豪ドル／円のレートが低かったのは2004年9月で、１AUD＝71.93円です。
言い換えれば、ここまでレートが落ちても、安全なように証拠金を入れておけば、まず間違いないと考えることができます。
言い換えれば、過去の最安値から逆算していくと、おのずと安全なレバレッジ設定は可能だということです。
このように、スワップ狙いのFXではレバレッジを何倍というよりも、過去のチャートを確認したうえで、どこまで証拠金に余裕を持たせるか考えることが大切です。過去5年分が適切かどうかについても答えはありませんが、最低でも過去3年くらいの為替チャートを見て、その間の最安値まで下落しても強制退場させられないよう、余裕を持った投資を行うことが大切ではないでしょうか？
為替差益狙いのFX
一方、為替差益を狙った短期トレードを実践する場合は、レバレッジは25倍でも問題ありません。その代わり、ロスカットの設定をあらかじめ行い、予想と反する変動を見せた場合でも損失を最小限に食い止めることを必ず忘れないでください。相場の予想に【絶対】というものはありません。損切りをためらうと、後々大きな損失を生む恐れがあります。為替のプロは損切りを躊躇わないのです。
また、中途半端な為替レートでの取引は絶対に避けてください。【売り】から入る場合は高値になるのをじっと待ち、【買い】から入る場合は、安値になるのをじっと待つことを忘れずに。。
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